“¡Bienvenido, David! Tu cuenta financiera ha sido agregada”. Así comienza un mensaje que están recibiendo usuarios de WhatsApp de parte de un número extranjero desconocido. En el mensaje se incluyen las credenciales de una supuesta cuenta financiera y se asegura que tiene un saldo de miles de euros. Si el usuario entra en la página web indicada en el mensaje se encontrará con una supuesta plataforma de inversión en criptomonedas.
Sin embargo, si la víctima trata de retirar sus supuestas ganancias de la plataforma los timadores le pedirán una suma de dinero para liberar los supuestos fondos, según advierte WeLiveSecurity, un proyecto de la compañía de ciberseguridad ESET.
Cómo funciona el timo
El engaño comienza con un mensaje de WhatsApp de un número extranjero desconocido —en este artículo explicamos cómo es posible que los timadores tengan nuestro teléfono—. El mensaje está dirigido a una persona supuestamente llamada “David”, independientemente del nombre del receptor del mensaje.
En el texto se incluye el usuario y la contraseña de una supuesta “cuenta financiera” y se afirma que tiene un saldo de más de 1 millón de USDT (criptomoneda que equivaldría a un dólar a fecha de publicación de este artículo). El mensaje también incluye el dominio de una página web (btcwoi.com).
Si buscamos esta página web en el navegador, nos dirigen a un sitio que aparenta ser una plataforma de inversión en criptomonedas, en la que podremos iniciar sesión con las credenciales que se nos han facilitado en el mensaje de WhatsApp.
Una vez dentro de la cuenta, supuestamente podemos operar y también retirar el dinero de la misma.
Sin embargo, según explica WeLiveSecurity de ESET, se trata de una “estafa” en la que se hace creer al usuario que tiene criptomonedas listas para ser retiradas. Si la víctima intenta retirar los fondos, “los estafadores pedirán una suma —de monto menor al prometido— para poder liberar esos fondos inexistentes pero muy tentadores”, apunta la compañía de ciberseguridad.
De hecho, como ya hemos contado en Maldita.es, es habitual que los timadores creen aplicaciones o sitios web falsos de inversión en criptomonedas. El problema siempre llega cuando la víctima trata de retirar las ganancias de su supuesta inversión.
En este caso, la supuesta plataforma no está autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para prestar servicios de inversión.
Además, si hacemos una búsqueda en internet sobre la supuesta plataforma (btcwoi.com), no encontramos información en fuentes fiables. Y si utilizamos la herramienta lookup.icann.org, vemos que la página web se creó recientemente (el pasado 23 de mayo de 2024) y que no hay ningún dato sobre quién está detrás de la misma, por lo que deberíamos sospechar.
Cómo evitar el timo de las falsas inversiones en criptomonedas
Hay varios consejos que te pueden ser de utilidad para no ser víctima de este tipo de timos:
Los timadores suelen utilizar la imagen de personajes conocidos y de medios de comunicación para promocionar el timo. Incluso usan testimonios falsos de supuestos expertos o clientes satisfechos.
Párate a pensar en cómo te ha llegado esa supuesta oportunidad única de inversión. Desconfía si la supuesta oferta te ha llegado por redes sociales y sin que la hayas solicitado.
Sospecha de supuestas inversiones sin riesgo que prometen una gran rentabilidad en poco tiempo y para la que piden una inversión inicial baja.
Debemos entender a la perfección el producto que estamos contratando. Desconfía si no te solicitan información sobre tu experiencia y conocimientos como inversor, tu situación financiera o tus objetivos de inversión.
Ojo con las llamadas y los correos electrónicos inesperados. Los timadores buscan ganarse la confianza de la víctima y también presionarla psicológicamente para que tome una decisión rápida.
Antes de invertir, debemos comprobar si la entidad con la que estamos tratando está autorizada por la CNMV para prestar servicios de inversión.
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Primera fecha de publicación de este artículo: 04/06/2024
