"Creí en un bulo e invertí 250 euros en una página llamada Tedex.co". Esto cuenta a Maldita.es Estela, una lectora a la que han estafado 1.000 euros con el timo de las falsas inversiones que usa caras conocidas. Estela leyó una entrevista falsa a Rafa Nadal en el programa El Hormiguero en la que recomendaban invertir y decidió hacerlo con 250 euros. Pero cuando quiso retirar sus ganancias le solicitaron más ingresos.
La Oficina de Seguridad del Internauta (OSI) ha alertado de este tipo de estafas que tienen como objetivo engañar a la víctima para que invierta en plataformas de inversión fraudulentas, prometiendo altas rentabilidades de manera muy sencilla y en poco tiempo. La web en la que Estela invirtió, Tedex.co, no está autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), que emitió una advertencia sobre este sitio el pasado abril. Además, los timadores convencieron a Estela para que se instalara AnyDesk, un programa de control remoto con el que pueden robarnos.
Cómo funciona el timo: usan caras conocidas para intentar colártela
"Todo comenzó por el bulo de la entrevista de Rafa Nadal en El Hormiguero. Luego leí una noticia en la que un periodista probaba la página y decía que era bastante fiable, que había obtenido ganancias con poca inversión", explica Estela. En Maldita.es llevamos años alertando de las estafas que utilizan falsos testimonios de personas reconocidas que supuestamente ganan grandes cantidades de dinero, algo de lo que también advierte la OSI. La figura de Nadal ya se ha utilizado otras veces para recomendar falsas inversiones en Bitcoin y también es común que se suplante a medios de comunicación (como, por ejemplo, El Economista o Forbes) para generar confianza en la falsa inversión.
Estela pensó que su inversión era segura porque le ofrecían asesoramiento personal, no necesitaba una gran cantidad de dinero para empezar (250 euros) y la compañía supuestamente se encargaba de operar para que ella siempre obtuviera ganancias. "Mi asesora fue amable y fuimos operando con los 250 euros iniciales hasta que empezó a insistirme para que invirtiera más", apunta Estela.
Cuando quiso cerrar su cuenta, le dijeron que tenían que verificar que era cliente y le pidieron que enviara más dinero a una cuenta a través de la plataforma de comercio de criptomonedas Coinbase. "Hice transferencias de 230€, 250€ y 270€... Creo que he perdido todo ese dinero", lamenta la víctima. En las siguientes imágenes, que Estela ha facilitado a Maldita.es, podemos comprobar cómo las órdenes de retiro del dinero aparecen como pendientes o canceladas en la web de Tedex.co:
Según señala la OSI, los timadores nos prometen ganancias rápidas, rentabilidades altas, una inversión inicial baja sin riesgos... Y nos presionan para que actuemos precipitadamente. "El usuario invierte dinero en una plataforma falsa y, pasados unos días, cuando intenta retirar sus beneficios, le piden una comisión y otros pagos en conceptos varios", indica.
Los timadores te piden que te descargues el programa de asistencia remota AnyDesk
Cuando la víctima quiere retirar su dinero de la plataforma, es habitual que los timadores le pidan más ingresos y, además, es posible que le pidan que se instale en su ordenador una programa de acceso remoto. A Estela le pidieron que se instalara AnyDesk, un programa que, de forma legítima, utilizan profesionales para conectarse remotamente a los dispositivos de sus clientes y ayudarles con problemas técnicos. Sin embargo, los estafadores pueden utilizarlo para robar datos, códigos de acceso o dinero.
Si nos hemos descargado alguna aplicación o herramienta bajo la sugerencia de nuestro "asesor", la OSI aconseja que la desinstalemos lo antes posible y analicemos el dispositivo con algún antivirus para descargar infecciones o amenazas.
Tedex.co no está autorizada por la CNMV
Supuestamente, con Tedex.co podemos invertir en el mercado de divisas Forex y en otros productos de inversión. Sin embargo, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) publicó una advertencia el pasado 11 de abril sobre esta web por no estar autorizada para prestar servicios de inversión. José Rafael Peña, maldito que nos ha prestado sus superpoderes y analista de Bitcoin, explica a Maldita.es que cualquier empresa de inversión "requiere permisos del regulador de mercados de dicho país" y "si no los tiene lo más seguro es que sólo aparenta ser una plataforma que no es".
En Maldita.es ya os hemos hablado de los chiringuitos financieros y de por qué son peligrosos. La CNMV explica que se trata de entidades que "no han obtenido una autorización del supervisor competente para prestar servicios de inversión, tras acreditar el cumplimiento de ciertos requisitos (capital suficiente, organización y medios adecuados, etc.)". Además, no se encuentran adheridos “al Fondo de Garantía de Inversiones o de Depósitos”. Esto significa que los inversores “no están protegidos en caso de insolvencia de la entidad no autorizada, puesto que son las autorizadas las que contribuyen a estos Fondos con sus aportaciones”, de acuerdo con el organismo regulador.
Son peligrosos porque “en la mayoría de los casos la aparente prestación de tales servicios es sólo una tapadera para apropiarse del capital de sus víctimas, haciéndoles creer que están realizando una inversión de alta rentabilidad”. Esto es, prometen que tendremos grandes ingresos y mediante un mensaje atractivo intentan que “inversores menos informados o más confiados les entreguen sus ahorros”. Además, se caracterizan por ser empresas efímeras, “cuando no pueden justificar las pérdidas, simplemente desaparecen o cambian de nombre”. En resumen, en palabras de la CNMV “son estafadores”.
Tedex.co no sólo se trata de una supuesta empresa de inversión que no está autorizada sino que encontramos otras señales sospechosas. La web fue creada en noviembre de 2021. En ella, encontramos un documento con las condiciones del servicio que tan sólo tiene una página. Entre otras cosas, incluye una cláusula por la que "la compañía puede introducir tarifas y cargos adicionales y puede cambiar cualquier tarifa y cargo existente en cualquier momento".
Según se indica en la propia web, la página pertenece a "Vermillion Consulting LLC", una compañía registrada en San Vicente y las Granadinas. En este sentido, Peña apunta que debemos fijarnos en qué país está registrada la empresa con la que queremos invertir. "Aunque no es una garantía infalible, es más difícil que sea una estafa estando legítimamente registrada en EEUU o en países europeos", asegura.
También aconseja que revisemos la "trayectoria y actividades públicas" de la compañía con la que estamos pensando invertir. En el caso de Tedex.co, encontramos numerosas webs que advierten negativamente sobre ella. Por ejemplo, en la página Broker Fraude hay publicados comentarios de usuarios que, al igual que Estela, cuentan que han sido estafados. También encontramos comentarios de este tipo en inglés.
¿Qué puedes hacer para que no te timen?
Hay varios consejos que te pueden ser de utilidad para no ser víctima de este tipo de fraudes:
- ¿Quién publica la oferta? Antes de dar tus datos es imprescindible que mires quién está detrás de la supuesta promoción. Busca siempre el nombre de la empresa en Google para conocer las opiniones de otros clientes y comprobar si algún portal especializado la ha tachado de fraude.
- El aspecto de las webs: en la mayoría de casos utilizan colores llamativos e incluyen algunos detalles para presionarte a hacer la inversión. Por ejemplo, te meten prisa con banners en los que cuentan que la oferta es limitada y que si no inviertes antes de unos pocos minutos perderás la oportunidad. No te precipites.
- Testimonios falsos: a veces también te la intentarán colar con declaraciones falsas de expertos inversores y clientes satisfechos. No te fíes.
- Acude a un asesor financiero: un especialista será capaz de descifrar si la oferta que has recibido es de fiar o no.
¿Qué puedes hacer si has sido víctima de este timo?
Dado que nos habéis escrito decenas de personas contándonos que habéis sido víctimas del timo, hemos escrito un artículo con algunas recomendaciones para intentar recuperar el dinero o que, al menos, la situación no vaya a peor.
Aunque de ser tu caso te recomendamos que leas el artículo completo, te dejamos aquí algunas claves:
- Denuncia: si te han timado y has perdido dinero a través de estas webs es importante que acudas a la policía e interpongas una denuncia.
- Acude a tu sucursal bancaria: una vez hayas puesto la denuncia, dirígete con ella a tu banco para que te asesoren e indiquen si puedes recuperar el dinero de alguna forma.
- Ojo con las comunicaciones: la empresa que se esconde detrás del timo se pondrá en contacto contigo por correo electrónico y teléfono para formalizar la inversión y presionarte para que inviertas más dinero. No respondas.
- No te descargues ningún programa: ya nos habéis escrito diciendo que, tras invertir, los timadores os pidieron que os bajarais el programa de asistencia remota AnyDesk. No lo hagáis, porque fue a través de esta vía por donde una lectora de Maldita.es perdió 10.000€.
- Cuéntanos tu caso: en Maldita.es estamos constantemente intentando averiguar quiénes son y cómo funcionan las personas que te están intentando timar, por lo que nos gustaría hablar contigo para que nos cuentes todo el proceso. Puedes escribirnos a [email protected].