En la madrugada del pasado 2 de enero Jacinta (nombre ficticio) estaba ojeando Facebook cuando le apareció un anuncio en el que se decía que Jesús Quintero había ganado 2,3 millones de euros con una inversión.

A Jacinta le llamó la atención, así que entró por curiosidad para ver cómo lo había logrado con la esperanza de poder replicar el golpe de suerte. La web a la que llevaba el anuncio le pareció de confianza: tenía aspecto de ser la de un medio de comunicación real e incluía testimonios de expertos financieros y de clientes satisfechos.

Intrigada, Jacinta pinchó sobre un enlace de la página que la redirigió al portal de Bitcoin Evolution, un supuesto producto financiero que promete "ganar una fortuna" con unos "pocos minutos de trabajo", gracias a su "precisión del 99,4%". Hizo la inversión.

Jacinta descubrió el timo tras leer un desmentido de Maldita.es

En Maldita.es desmentimos el 21 de enero el bulo que aseguraba que Jesús Quintero había ganado 2,3 millones de euros, y fue entonces cuando Jacinta comprobó que había sido víctima de un timo.

Hemos hablado con la mujer, quien asegura que no sabía qué hacer ni a quién acudir para intentar recuperar su dinero. Probó suerte en su sucursal bancaria, desde donde el 30 de enero presentaron una solicitud de retrocesión que aún no ha obtenido respuesta.

También en una comisaría de la Policía Nacional donde, según ella, los distintos agentes que la atendieron tampoco supieron darle una solución más allá de interponer una denuncia, a la cual ha tenido acceso Maldita.es.

Una inversión inicial de 227€

A Jacinta todo esto le paso inadvertido, así que decidió rellenar el formulario de la web de Bitcoin Evolution con sus datos para probar suerte y realizó la inversión inicial de 227€ ya que se trataba de un riesgo "asumible".

Al día siguiente recibió una llamada de Jonathan Smith (nombre ficticio), un supuesto broker de la compañía Hybrid Reserve que, a través de un número de teléfono británico, buscaba formalizar la inversión y animar a Jacinta a que invirtiera una cantidad mayor.

Ella se mostró reticente porque sólo buscaba "solventar mis problemas" y no hacer "un negocio", pero aun así le comentó que sus bancos le estaban ofreciendo préstamos, motivo por el que el supuesto broker mantuvo el contacto con ella durante los días posteriores.

Con la excusa de realizar una "simulación" para ver qué rentabilidad podría tener Jacinta con una inversión mayor, Jonathan Smith le pidió que se descargara AnyDesk, un programa informático que permite hacer asistencias remotas y conectarse a un ordenador desde otro dispositivo. A Jacinta le pareció bien y dio acceso a Smith a su computadora, mientras ambos hablaban por teléfono el pasado 16 de enero.

Jacinta entró entonces a su cuenta bancaria y el broker, que vio que la mujer tenía un préstamo preconcedido de más de 10.000€, insistió en que lo firmara para invertirlos. Ella lo hizo e insertó su clave electrónica, pero el dinero no fue a su cuenta, sino a una elegida por Jonathan Smith que había sido abierta en una sucursal del Banco Santander en Varsovia (Polonia), como ha podido constatar Maldita.es.

Jacinta asegura que "todo fue muy rápido" y que se dio cuenta de lo que había hecho después haber realizado la trasferencia. De esos más de 10.000€ sólo le dejaron 300€ en la cuenta del banco.

Falsos testimonios, colores llamativos y noticias de la CNN fuera de contexto

La web de Bitcoin Evolution usa colores llamativos, noticias de la CNN sobre los bitcoins sacadas de contexto y, una vez más, testimonios de inversores que supuestamente se hicieron de oro gracias a este producto. Estos son algunos de ellos:

Al ojo desentrenado esto le puede transmitir confianza, pero basta con hacer una búsqueda inversa para descubrir que esos casos de éxito son totalmente falsos. Roberto, Olga, Julio y Samuel no existen: al menos tres de ellos son modelos de un banco de imágenes.

Además, la web está encabezada por un banner donde presionan al usuario con un cronómetro que, cuando llegue a cero, ya no te dejará invertir. No es cierto, ya que cuando se agota vuelve a iniciarse.

Los timadores desaparecieron tras hacerse con el dinero

Ha pasado cerca de un mes desde que Jacinta perdió el dinero, y asegura que Smith y otra persona de Hybrid Reserve con la que habló han desaparecido sin dejar rastro y que la han bloqueado en WhatsApp, por donde mantuvieron un extenso intercambio en los días previos al timo.

Hemos podido consultar también el intercambio de correos entre Jacinta y Jonathan Smith, cuya firma incluye una advertencia en la que se dice que la inversión "puede no ser adecuada" para todo el mundo debido a la "gran especulación" de la misma, pero Smith, que habló por teléfono con Jacinta en español, no le repitió la advertencia en dicho idioma.

Tras ponerse en contacto con Hybrid Reserve para intentar recuperar el dinero, le dijeron que tenía que enviar una fotocopia de la tarjeta de crédito, una fotocopia de su DNI en color, una prueba de residencia y la copia de una domiciliación. Estas condiciones, dice, no se las dijeron "hasta tener el dinero en su poder".

Por otra parte, el documento en el que solicitan esas pruebas de identidad no tiene ningún membrete que identifique a la empresa y carece en algunos puntos de orden sintáctico.

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Este documento se puede encontrar en su versión original, escrita en inglés, en la web de Hybrid Reserve. Lo que le pasaron a Jacinta es una traducción literal de Google Translate.

Además, Jacinta explica que los 227€ que invirtió inicialmente fueron a parar a una cuenta bancaria irlandesa y se los devolvieron desde una cuenta con sede en Nigeria el pasado 21 de enero. Entonces, no exigieron documentación alguna, por lo que Jacinta espera que esto y el contenido falso con el que embaucan a las víctimas sea suficiente para poder recuperar su dinero.

Nos hemos puesto en contacto con Hybrid Reserve para conocer su versión, pero hasta el momento no se ha obtenido respuesta.

Qué hacer para que no te la cuelen

Hay varios trucos que te pueden ser de utilidad para no ser víctima de este tipo de fraudes.

Son estos:

  • ¿Quién publica la oferta? Antes de dar tus datos es imprescindible que mires quién está detrás de la supuesta promoción. Busca siempre el nombre de la empresa en Google para conocer las opiniones de otros clientes y comprobar si algún portal especializado la ha tachado de fraude.
  • El aspecto de las webs: en la mayoría de casos utilizan colores llamativos e incluyen algunos detalles para presionarte a hacer la inversión. Por ejemplo, te meten prisa con banners en los que cuentan que la oferta es limitada y que si no inviertes antes de unos pocos minutos perderás la oportunidad. No te precipites.
  • Testimonios falsos: a veces también te la intentarán colar con declaraciones falsas de expertos inversores y clientes satisfechos. No te fíes.
  • Acude a un asesor financiero: un especialista será capaz de descifrar si la oferta que has recibido es de fiar o no.
  • Denuncia si has sido víctima: si te han timado y has perdido dinero a través de estas ofertas falsas es importante que acudas a la policía e interpongas una denuncia. Ellos sabrán asesorarte.

Si tú también crees haber sido víctima de este fraude puedes escribirnos a [email protected] .

Este artículo ha anonimizado nombres y cifras exactas por deseo expreso de la víctima, quien teme que la publicación de información más detallada pueda suponer la pérdida definitiva de su dinero.